Валютный контроль

Операции списания средств по договору займа с нерезидентом

При переводе физическим лицом - резидентом денежных средств в валюте Российской Федерации или иностранной валюте для предоставления займа нерезиденту одновременно с распоряжением о списании денежных средств в Банк предоставляются:

• Договор займа, заключенный между физическим лицом – резидентом и нерезидентом со всеми изменениями/дополнениями к нему (при наличии)
• Информация об ожидаемых сроках репатриации (возврата в Российскую Федерацию) иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации, а именно даты и суммы платежей, связанных с исполнением нерезидентом-заемщиком своих обязательств по погашению основного долга и уплате процентных платежей при предоставлении займа нерезиденту по договору займа, сумма обязательств которого равна или превышает 3 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте, пересчитанный по официальному курсу Банка России, установленному на дату заключения договора займа либо на дату заключения последних изменений (дополнений) к договору займа). Указанная информация представляется в банк сообщением в произвольной форме или по форме, рекомендованной МОРСКИМ БАНКОМ.

Договор займа и информация об ожидаемых сроках репатриации денежных средств повторно не представляются в Банк, если ранее уже были представлены и не изменялись. В этом случае физическое лицо-резидент при проведении платежа в пользу нерезидента представляет только сведения о договоре займа (дата и номер договора – при наличии) и информацию о назначении платежа.

Представление документов осуществляется лично физическим лицом-резидентом или его доверенным лицом в офис Банка, в котором обслуживается. Договор займа представляется в подлиннике или в виде копии, заверенной физическим лицом – резидентом или нотариально. В случае представления в банк подлинника, подлинник принимается Банком для ознакомления и изготовления копии, оригинал договора возвращается представившему его лицу. Договор займа, исполненный полностью или частично на иностранном языке, представляется в банк с переводом на русский язык.

При непредставлении в Банк договора займа и информации об ожидаемых сроках репатриации (при наличии требования о ее представлении) Банк отказывает в проведении валютной операции по списанию средств в пользу нерезидента.